背景分析
反洗钱二代系统升级
2018年11月30日，中国人民银行办公厅发布《关于做好反洗钱监〇测分析二代系统上线工作的通知（银办发【2018】213号）》，自12月份起，逐步上线运行反洗钱监测分析▲二代系统，并将于2019年6月30日前完成所有报告机构交易监测系统以及报送接口的切换工作。即是说从2019年7月1日起，各报告机构均须通▂过反洗钱二代系统履行反洗钱数据报送义务。
证券期货保险机构提数规范按《中国人民银行关于印发<证券期货保险机々构反洗钱执法检查数据提取接口规范的通知>》要求，证券、期货、保险机构应当优化业务系统和反洗钱系统，有效整合数据，保证数据质量和安全的前提下，提高数据提取效率。2019年11月11日起开始相关业务数据提取工作。
方案目标
满足监管要求：在满足外部反洗钱监管要求◇基础上，安正反洗钱解决方案挖掘内部反洗钱要求，有效、持续满足反洗钱新需求。
全客户覆盖：安正反洗钱解决方案覆盖公司全部产品线销售、投资业务相关客户 。
全客户覆盖：安正反洗钱解决方案覆盖公司全部产品线销售、投资业务相关客户 。
大额与可疑交易上报：安正反洗钱解决∩方案按监管和自定义规则，实现大额、可疑交易上报业务管理。
洗钱风险可控：安正反洗钱▅解决方案全面监控公司所有产品、服务的洗钱风险，包括事前、事中、事后风险。
方案实现
采集TA、直销、订单、投资交易等业务系统的结构化数据及人民银行网站╱、路∞透社等非结构化数据，并数据补录功能将信息录入完整。经过数据整合，统一客户、机构信息→视图，形成完整的反洗钱数据规则库，通过安正软件的反洗钱报送系统，实现可疑交∏易管理、黑白名单管理、客户身份识别、客户风险等级划分、反洗钱数据分析。
方案价值
兼顾当↙前与未来需要
依托数据中心和大数据平台提供反洗钱支持，更好适应未来监管政策变化
高效管理与准确报送
数据中心自动化数据采集，反洗钱平台流程化管理支撑
管理流程全面审计
流程审计，追踪与监控，实现管理流程透明◣化
强大的计算能力支持
依托大数据平台，实现海量数据的反↓洗钱规则计算
支持规则灵活扩展
通过指标中心、大数据计算实现常用规则配置、复杂规则计∞算实现
